互换利率是指利率互换中的固定利率互换利率

• 2024-08-08 21:02:22

摘要大家好，我是小典，我来为大家解答以上问题。互换利率是指利率互换中的固定利率，互换利率，很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧！1、...

大家好，我是小典，我来为大家解答以上问题。互换利率是指利率互换中的固定利率，互换利率，很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧！

1、利率互换的基础是两个借款人在不同的借款市场（固定利率借款市场和浮动利率借款市场上）有自己的优势。

2、该笔互换的成功，说明开发银行在借固定利率款上有优势，光大银行在借浮动利率款上有优势。

3、因为开发银行需要的是浮动利率款，光大银行需要的是固定利率款，两者的优势都不能够得到发挥。两者所支付的总利率水平也较高。通过互换，光大银行的款由开发银行来借，开发银行需要的款则由光大银行来借。这样总利率水平就下降了，下降下来的总利率两者（可能还有中介机构）分享。

4、结果是：光大银行需要固定利率款，借的是浮动利率款（这个浮动利率，扣除能够享受到的利率节省后由开发银行支付），自己支付固定利率款给开发银行。（当然也扣除了节省下来的利率值）。开发银行支付的是浮动利率了。

本文到此讲解完毕了，希望对大家有帮助。

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